济南破获特大盗刷银行卡案 18名犯罪嫌疑人全部到案

银行卡被盗刷99万元 更改密码保住3000万

家在四川的男子王某是个生意人，上千万元放在银行卡里。2016年1月13日，接到一条“账户消费99万元”的手机短信后，他惊出一身冷汗：银行卡可能被盗刷了!王某收到的短信显示刷卡地在济南，而他人在四川，银行卡在身上，怎么到济南消费?

“不仅王某被盗刷99万元，还有3名外地人报案称，他们的银行卡也在济南被盗刷。”济南市公安局经侦支队一大队副大队长褚洪泉介绍，当天，广州市公安局天河分局向济南经侦支队移交线索，称其辖区居民张某的一张银行卡被人在济南一台商户名为济南泽典房屋信息咨询有限公司的POS机上盗刷50万元。另外，成都、昆明的两人也被他人在济南盗刷银行卡，“4名报案人共被盗刷150余万元。”

在四川的王某先是更改完银行卡密码，然后，迅速通过当地的ATM机，进行一笔小额款项交易。之后又报了警。“王某在当地ATM机进行小额款项交易后，就有银行记录，这是证明受害人不在盗刷现场最有效最直接的证据。”褚洪泉说，“更改密码也是正确的，因为卡里还有钱，更改之后，嫌疑人再输入原来的密码是无法再盗刷的。”

钱是怎么被盗刷?复制4张卡济南套现

面对民警的询问，济南泽典房屋信息咨询有限公司法人代表张某对于申领POS机一事先是一问三不知，后又辩称是一名做药材生意的人借用其身份证申领的POS机。后来才承认该POS机实际持有人是其儿子胥某(随其妻姓)。

胥某向警方表示，2016年1月5日左右，他的一个做POS机套现业务的浙江朋友翁某问他有没有能够“秒到”(即时到账)的POS机。翁某介绍他认识了“周姐”，“周姐”又介绍其认识“张磊”及“大个”。

“张磊”和“大个”跟胥某说，他们手里有一些“料”(银行卡磁轨信息)，卡上是黑钱，想用胥某的POS机套现，并承诺事成后给胥某20%好处费，胥某表示同意。2016年1月12日，胥某将其办公室钥匙、POS机收单账户张某的银行卡、网银U盾及一张户名为杨某的银行卡、网银U盾交给了“张磊”、“大个”以及周姐等人。

原来，“大个”提前和河北邯郸的“小伟”“阿胖”联系，问他们有没有“料”，而河北的“小伟”、“阿胖”联系了江西的吴某辉、胡某春。2016年1月13日、14日，吴某辉、胡某春等人来到济南，将带来的“料”交给“大个”，在济南复制4张银行卡信息，通过济南胥某的POS机盗刷150多万。

这伙人作案后将钱转到一个叫王鑫亮的账户上，后多次转账，被利用网上银行、手机银行等进行多次分账，最终分别在泰安、枣庄、临沂长春、沈阳等多地银行ATM机取现。